Тезавратор

Последнее время все чаще появляются публикации о том, что мол грядет глобальный финансовый кризис, вот-вот обрушатся фондовые и валютные рынки, а ценные бумаги и валюты обесценятся. Честно говоря, подобный расклад мне видится вполне допустимым, вопросы возникают лишь относительно времени и масштабов этих негативных изменений в финансовой жизни. Нет, конечно, пока желания избавиться от всех своих бумаг у меня не возникло, но вот мысли о том, что надо увеличить долю того, что абсолютно надежно и не подвержено обесцениванию, укоренились в сознании. В данном случае речь идет о физическом золоте. Очередной пост автор решил посвятить золотому червонцу, который служит популярным объектом тезаврирования вот уже 100 лет.

Принимая во внимание многочисленные негативные обстоятельства, которые возникают в финансовой сфере многих государств, а также имеющиеся риски и угрозы, которые могут существенно дестабилизировать фондовые и валютные рынки, каждому их участнику необходимо призадуматься и предпринять некие действия, которые бы позволили в будущем избежать существенных финансовых потерь.

Подробно останавливаться на современных проблемах финансовых рынков автор этого поста не предполагал, тем более, что имеются высокопрофессиональные и обстоятельные публикации на этот счет. К примеру, не могу не отметить статью Джима Рикардса, которая в русском переводе представлена на Золотом запасе здесь. На основе глубокого финансового анализа кризисных проявлений прошлого, зарубежный финансист делает однозначные выводы о том, что

Доказательства того, что мы находимся в рецессии, убедительны.
Мировая торговля сокращается. Промышленное производство сокращается. Оптовые запасы высоки, а это означает, что грядут уценки и снижение нормы прибыли.
Процентные ставки все еще растут, а инфляция все еще подрывает реальную заработную плату.
Этот кризис может привести и к худшему сценарию, при котором паника перейдет от банков к самому доллару. Если вкладчики потеряют доверие к ФРС (мы почти достигли этого), рухнут не только банки, но и доллар.
На данный момент единственным решением является инвестирование в золото.

Очевидно, что финансист, упоминая драгоценный металл, не имел ввиду какие-либо бумажные активы, имеющие отношение к золоту, как то — акции золотодобывающих компаний, паи золотых фондов или фьючерсы на золото. В условиях финансового шторма даже эти защитные активы могут не устоять. Предрекая крах финансового рынка, известный финансист в конечном счете призывает инвесторов вкладываться исключительно в физическое золото. То, что драгоценные металлы во все времена являлись самыми надежными носителями и хранителями ценности, думаю, мало у кого вызывает сомненения.

Отмечается многократное увеличение покупок физического золота рядом национальных банков, хотя подобный интерес финансовых регуляторов к желтому металлу является совсем нетипичным для последних десятилетий. Золото в стандартных слитках составляет самое стабильное ядро в составе их золотовалютных резервов.

Физическое золото может пребывать в самых различных видах и состояниях, в том числе в стандартных и мерных слитках, жетонах, ювелирных изделиях и пр. Тем не менее, наилучшей формой для тезаврирования драгоценного металла все же является монета. Это объясняется тем, что монеты по сравнению со всеми другими предметами из золота, будучи законным средством платежа, обладают наиболее высокой оборотоспособностью и ликвидностью, поскольку повсеместно сложилась довольно широкая банковская и нумизматическая сеть их продажи и выкупа. Последнее время монетные дворы по всему миру не успевают отгружать монеты из драгоценных металлов, которые едва удовлетворяют многократно возросший спрос физических лиц.

На сегодняшний день интерес у россиян к золотым монетам обозначился наиболее рельефно. Об инвестиционных монетах, выпускаемых в оборот Банком России, уже писал достаточно подробно в прошлом году, кому интересно можно прочитать здесь.

И вот, как раз, в январе текущего года Банк России сделал тезавраторам замечательный подарок, выпустив в обращение золотую монету — червонец, который в нумизматической среде, благодаря характерному изображению на реверсе крестьянина, работающего в поле, вот уже сто лет именуют «сеятелем».

На официальном сайте Банка России можно узнать, что

В октябре 1921 года был создан Государственный банк РСФСР, который должен был «установить правильное денежное обращение». По закону от 11 октября 1922 года Госбанку было разрешено выпустить твердую валюту, частично обеспеченную золотом. Так в денежный оборот вошли первые банкноты Госбанка – червонцы.
Однако для оборота выпускали не только бумажные деньги. С 1923 года на Петроградском монетном дворе начали выпускать золотые монеты-червонцы, которые по своим параметрам повторяли царские 10 рублей.
Их дизайн был разработан медальером Антоном Васютинским на основе эскиза для одной из дореволюционных сельскохозяйственных выставок. На монете в полный рост изображен крестьянин-сеятель на фоне дымящихся труб, плуга и восходящего солнца. Золотых червонцев, датированных 1923 годом, было выпущено чуть более 2,7 млн штук.
Спустя 52 года о «сеятеле» вспомнили вновь. В 1975 году было отчеканено 250 тыс. золотых червонцев, и потом до 1982 года ежегодно чеканили по миллиону таких монет.

Монета нового пыпуска имеет следующие основные характристики:

Номинал монеты — 10 рублей

Качество — АЦ

Металл, проба — золото 999/1000

Масса общая — г 7,89 (±0,10)

Содержание химически чистого металла не менее, г 7,78

Диаметр — мм 22,60 (±0,15)

Толщина — мм 1,60 (±0,20)

Тираж — шт. до 500 000.

Для автора этого поста вопрос о том, надо ли приобрести эту замечательную монету или нет даже не стоял, поскольку в одном лице ему удается совмещать не только инвестиционный интерес, но и нумизматический. В любом случае монета, отражающая столетнию историю широко известного денежного знака, достойна того, чтобы стать украшением любой частной нумизматической коллекции.

Сам приобретал «сеятеля» в январе с.г. и стоимость его на тот момент составляла 38 тыс. руб., что существенно ниже цен, по которым сегодня продается этот раритет. Так, максимальная цена, которую обнаружил в сети на момент написания поста составляет 51 тыс. рублей. Минимальная же обнаруженная мною цена, по которой можно приобрести заветный золотой кругляш, составляет в рознице 45 тыс. руб., соответствующее предложение можно посмотреть здесь.

Эффект сбережения ценности даже за неполных пять месяцев налицо, ведь монета подорожала уже без малого на 20%!

Советы Тезавратора:

Теория структурирования активов исходит из необходимости размещения в физическом золоте порядка 10% от всей совокупности активов. Однако накануне высокой рыночной турбулентности может быть рекомендована и более высокая доля золота. В любом случае надо понимать, что затезаврированное, т.е. удерживаемое золото лишь позвволяет сохранять ценность, но не является источником дохода.

Последние дни цена на золото на фьечерсном рынке несколько снизилась, что сопровождается понижением цен на золотые монеты. Момент для приобретения монет, как мне видится, вполне подходящий, в долгосрочной перспективе по золоту удорожание должно продолжится.

Обращаю внимание читателей на то, что изложенное выше отражает исключительно мнение относительно ситуации приведенной в данной статье и портфельную стратегию самого автора, поэтому не следует рассматривать эту публикацию как прямое руководство к инвестиционным действиям.

А что вы думаете про золотые монеты, как средство сохранения ценности?

Ожидаю ваших советов по успешному сохранению и приращению ценностей!