Тезавратор

Известно, что на финансовом рынке услуги оказывают не только добропорядочные банки и брокеры, но и иные организации, с которыми лучше не иметь дело. Вчера Банк России опубликовал список компаний с признаками осуществления нелегальной деятельности. Очевидно всем, кто вовлечен в инвестиционные процессы тем или иным образом следует обратить внимание на этот перечень, дабы исключить дополнительные риски финансовых потерь.

Как уже отмечалось на канале «Тезавратор» в одном из постов, автор, помимо прочего, преследует цель повышения уровня финансовой осведомленности читателей и подписчиков. Высокий уровень осведомленности, безусловно, позволяет избежать непродуманных ошибочных действий и снизить риски финансовых потерь.

Одним из условий сохранности и приращения денежных средств и активов является использования услуг надежных финансовых институтов, которые на протяжении многих лет демонстрируют уважительное отношение к свои клиентам и их имуществу. Напротив, от услуг организаций, которые этому критерию не отвечают следует отказываться, тем более если тот или иной финансовый посредник уличен в противоправной деятельности.

Но как распознать мошенника? В этом смысле очевидно следует использовать соответствующие официальные информационные ресурсы Банка России. Так, на его официальном сайте можно проверить любую российскую финансовую организацию на предмет ее допуска к оказанию финансовых услуг. В частности здесь всегда можно было проверить необходимую информацию о банке иной кредитной организации, а также о микрофинансовой организации, профессиональном участнике рынка ценных бумаг, негосударственном пенсионном фонде, страховой организации, управляющей компании, инвестиционном фонде, специализированном депозитарии или об актуарии.

Теперь соответствующие возможности у пользователей расширены. Банк России опубликовал Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Этот перечень являет собой результат использования специальной системы мониторинга, а также учета соответствующих обращений граждан и организаций.

Дабы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России раскрывает список компаний с признаками:

• «финансовой пирамиды»;
• нелегального кредитора;
• нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг;
• нелегального форекс-дилера.

Формируя этот список Регулятор исходил из того, что участники рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должны иметь лицензию Банка России или быть включенными в соответствующий реестр. Соответственно, если это условие не соблюдается, то такая организация ведет деятельность нелегально, что сопряжено с нарушением прав потребителей финансовых услуг и повышает риск их обмана.

В частности, к числу «финансовых пирамид» отнесены организации осуществляющие деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

Нелегальными кредиторами числятся организации, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов или займов, но которые не имеют права на ее осуществление.

Нелегальными профессиональными участниками рынка ценных бумаг, в том числе нелегальными форекс-дилерами признаны организации, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг без наличия соответствующего разрешения Банка России.

Анализ соответствующего списка иностранных организаций (всего 187) позволяет обнаружить несколько компаний, которые на слуху у пользователей финансовых услуг. К примеру, участникам рынка Форекс много известно о международной компании Alpari Limited. А криптооптимистам знакомы аббревиатуры Crypto Inс, Crypto Invest, Crypto Security и др.

Большую часть списка составляют отечественные организации. Так, например, признаки финансовой пирамиды обнаружены у ООО «Ваш финансовый помощник». С признаками нелегального кредитора упомянут целый ряд комиссионных магазинов и ломбардов, а также потребительских кооперативов и обществ.

Всего в «черном списке» Банка России по состоянию на 1 июня 2021 года значится 1820 организаций.

Следует обратить внимание, что в этом списке отсутствуют нелегальные деятели из числа физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Банк России не ограничился лишь опубликованием списка. Для пресечения незаконной финансовой деятельности одновременно принимаются меры по блокировке сайтов компаний, нелегально оказывающих финансовые услуги, а также по информированию правоохранительных и других уполномоченных органов, включая иностранных регуляторов в целях реагирования.

Советы Тезавратора:

Разборчивость при выборе финансовых посредников является необходимым условием успешного сохранения и приращения ценностей. С учетом этого рекомендую всем почаще заглядывать на официальный сайт ЦБ, тем более что рассматриваемый список со временем будет актуализироваться.

А что вы думаете о нелегальной деятельности на рынке финансовых услуг?

Ожидаю ваших советов по успешному сохранению и приращению ценностей!