Тезавратор

Известно, что золото во все времена превосходно служило мерой стоимости и средством накопления. Последнее время этому драгоценному металлу уделяется особое внимание, поскольку все еще не прекратившийся процесс его подорожания сильно подогревает интерес читателей к соответствующей тематике.

Автор убежден, что любое частное собрание ценностей должно содержать некую долю золота. Это не обязательно должно быть золото в слитке или ювелирка, хотя классику тезаврации не стоит забывать. Современные финансовые продукты предоставляют хороший выбор — обезличенные металлические счета, облигации, номинированные в золоте, акции и облигации золотодобывающих компаний, фьючерсы на золото и др. Вчера брокерская служба ВТБ презентовала новый финансовый продукт — паи Фонда «Золото». Автор принял дистанционное участие в этом мероприятии, поэтому готов изложить свои соображения на этот счет.

Про золото в составе драгоценных металлов на канале уже подробно излагалось в статье «Какие металлы не лишены благородства?». Совокупность уникальных физических, химических и иных характеристик собственно и позволяет особо выделять этот металл в благородном металлической семействе.

Действительно, любой кто задумался о приобретении золота должен определиться относительно того, желает ли он стать обладателем физического драгоценного металла в виде мерного слитка или ювелирного изделия, или — нет. Конечно, физический драгоценный металл по-своему интересен, поскольку позволяет получить в том числе эстетическое наслаждение от его созерцания и обладания им, не говоря уже, об удовлетворении неуемных накопительских амбиций.

Однако живой металл требует и особого к себе отношения, во всяком случае, требует внимания его специфическая ликвидность и необходимость обеспечения целостности и сохранности соответствующих предметов. И эти обременения многих пододвигает к мысли о том, что следует обратить внимание и на другие имеющие отношение к золоту инвестиционные инструменты.

Линейка финансовых продуктов, как уже отмечалось выше, имеет много чего, что связано с золотом, включая обезличенные металлические счета, облигации, номинированные в золоте, акции и облигации золотодобывающих компаний. Все это, безусловно, можно и нужно использовать тезавраторам. Однако ощущение того, что приобретая подобные активы, вы собственно обладателем золота не становитесь, в этом случае меня, например, не покидает.

С 3 ноября ВТБ — Фонд «Золото» изменил инвестиционную стратегию, и отказался от размещения денежных средств в ETF SPDR Gold Shares — крупнейшем инвестиционном фонде мира. Известно, что последний создан в 2004 году, и его активы полностью обеспечены реальным золотом в слитках, которые складированы в одном из крупнейших частных хранилищ золота на территории США.

Впредь ВТБ — Фонд «Золото» предполагает непосредственно инвестировать денежные средства в золотые слитки, которые будут храниться уже в Банке ВТБ. Фактически это первый фонд в России, активы которого будут обеспечены реальным золотом, а не чем-либо еще.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Золото» создан в 2009 году (прежнее наименование Фонда — Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Драгоценных металлов»).

На официальном сайте ВТБ Капитал продекларировано, что инвестиционная стратегия «ВТБ — Фонд Золото» заключается в диверсификации рисков фондового рынка и получения потенциального дохода, привязанного к росту цен на золото.

Стоимость чистых активов Фонда на момент написания статьи составляет 3,19 млрд. руб. (90,44% — Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF, US00326A1043), а расчетная стоимость одного пая — 3912.57 рублей. Динамика стоимости пая положительная и за последние три месяца т. г. составила 4.95%.

Расходы фонда составляют 0,66%, что наверное многовато (для сравнения у SPDR Gold Shares составляет всего 0,4% в год). Однако организаторы уверяют, что с увеличением объемов хранящегося золота, эти расходы будут снижаться.

Инвестировать возможно осуществлять, как в рублях, так и в долларах США. Покупка и продажа свободна от комиссий.

Организаторы Фонда утверждают, что к 2022 году унция золота будет стоить около 3 тыс. долларов США, что обеспечит высокую доходность паев.

Советы Тезавратора:

У меня в портфеле имеются «золотые» облигации и акции золотодобывающих компаний, имелся небольшой опыт торговли фьючерсами на золото. Тем не менее, мне паи ВТБ — Фонд «Золото» видятся интересным и качественным активом, непосредственно связанным с реальным золотом. Вчера купил их немного по цене 0,016255$ за штуку (на момент написания статьи стоимость пая — 0,016505$). Положительный результат уже налицо!

Обращаю внимание читателей на то, что изложенное отражает исключительно мнение относительно рассматриваемой ценной бумаги и портфельную стратегию самого автора, поэтому не следует рассматривать данную публикацию как прямое руководство к инвестиционным действиям.

Что скажете о золоте и паях ВТБ — Фонда «Золото», уважаемые собиратели сокровищ? Ожидаю ваших советов по успешному приращению и сохранению ценностей!